אחרי שהבנתם את ההבדל בין תשואה ריאלית לתשואה נומינלית (ואם לא הבנתם עדיין זה הזמן לקרוא את ריאלי מול נומינלי: כמה ההשקעה שלכם הרוויחה?), חשוב להבין שזה בעיקר משנה בחישוב המס על התשואה. 🧮

אפיקי ההשקעה בפקדונות ושוק ההון מתחלקים לשני סוגים:

יש אפיקי השקעה כמו פיקדון בנקאי או קופת גמל שבהם המס הנקוב הוא 15% מס נומינלי.

זה אומר שלא משנה כמה הייתה האינפלציה, אתם תשלמו 15% מתוך הסכום שהרווחתם.

מנגד, אפיקי השקעה אחרים נושאים מס ריאלי של 25%.

זה אומר שתשלמו אמנם 25% מס, אבל רק מתוך הרווח בניכוי האינפלציה.

לדוגמה: 

על רווח של 10% בשנה שהיה בה 2.5% אינפלציה –

במס ריאלי חישוב המס יהיה על 7.5% בלבד מהרווח ובמס נומינלי חישוב המס יהיה על 10% מלאים.

מוזמנים לקרוא כאן את הטיפ על תכנון מס בהשקעות>>

🏆 טיפ של שחר 🏆

🎲 תכנון מס הוא אחד הדברים החשובים בהשקעות ולכן לפני שאתם מתחילים להשקיע כדאי לבדוק היטב גם את נושא המיסוי.

💡 עדיף לשלם מס גבוה יותר על רווחים גבוהים יותר 🤩 מאשר לשלם מס נמוך יותר על תשואות נמוכות.

מתחילים להשקיע ב- 3 צעדים פשוטים

1. לוחצים כאן לפתיחת חשבון

2. מעבירים את הסכום המינימלי

3. כותבים לי ואני אעזור לכם להשקיע

📌 הבהרה: התכנים אינם ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ. אין לראות בתכנים משום המלצה ו/או ייעוץ מקצועי מכל סוג.