לא ארחיב כאן יותר מדי על נושא המס כי זה נושא מורכב ומסובך מדי ולכן מומלץ להתייעץ באופן אישי לפני כניסה להשקעה, אבל יש כמה דברים שחשוב שתכירו:
💯 קרן השתלמות פטורה ממס:
קרן השתלמות היא אפיק השקעה פטור ממס אחרי 6 שנים. עבור עצמאים היא רווח כפול כי היא גם הוצאה מוכרת עד לתקרה מסוימת.
💫 קופת גמל להשקעה עם הטבות מס:
קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון והשקעה שבו משלמים מס רק כשמושכים את הכספים ולא בכל שנה.
ואם תחליטו למשוך את הכספים בצורת קצבה חודשית מגיל 60 ומעלה, תיהנו מפטור מלא ממס. 🤩
📉 אירועי מס בפוליסות חיסכון:
פוליסת חיסכון גם היא אפיק השקעה נפוץ שרבים משקיעים בו דרך חברות הביטוח.
אבל חשוב לדעת שבניגוד לקופ"ג להשקעה שבה ניתן לעבור בין חברות בלי ליצור אירוע מס, בפוליסת חיסכון אפשר לעבור בין מסלולים באותה חברה בלי לשלם מס, אבל מעבר בין חברות הביטוח יוצר אירוע מס.
✂️ קיזוז מס בסוף השנה:
בהשקעה רגילה בבורסה יש חישוב מס פעם בשנה לפי מצב התיק שלכם בתאריך 31.12.
המס על הרווחים מתקזז עם מס על ההפסדים ולכן משקיעים רבים מוכרים מניות שנמצאות בהפסד לפני סוף השנה כדי לקזז את המס על הרווחים.
🏆 טיפ של שחר 🏆
אירועי מס הם חשובים מאוד למי שמשקיע לטווח הארוך, מכיוון שכל תשלום מס מפחית את שווי תיק ההשקעות שלכם וכך הכסף שלכם מרוויח פחות ריבית דריבית.
💡 תכנון מס חכם חוסך המון כסף למשקיעים!
מתחילים להשקיע ב- 3 צעדים פשוטים
1. לוחצים כאן לפתיחת חשבון
2. מעבירים את הסכום המינימלי
3. כותבים לי ואני אעזור לכם להשקיע
📌 הבהרה: התכנים אינם ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ. אין לראות בתכנים משום המלצה ו/או ייעוץ מקצועי מכל סוג.
