מה זה בכלל שוק ההון? 

אני אוהב להסביר את זה בסיפור

זוג נחמד פתח עסק קטן של בית דפוס שכונתי, הם השתמשו בחסכונות שלהם לקנות מדפסת טוב להדפסה של דפי a4  וa3 ואפילו עם הידוקים והתחילו לתת שירות. השכונה בה גרו גדלה, הייתה שכונה מתפתחת ויחד איתה גדלו הלקוחות, הגיעו עוד ועוד פניות להדפסה, העסק גדל, הם הרוויחו יפה מאד אבל גם נאלצו לעבוד ללא הפסקה והם הבינו שזה כבר לא שייך.

או שהם משיגים מליון שקל ומתקדמים לשלב הבא, או שהם מצמצמים את פעילות בית הדפוס ומרוויחים פחות.

איך משיגים מליון שקל?

אפשר לקבל הלוואה מהבנק (בכלל לא פשוט לזוג בלי נכסים והכנסות ענק) או שמשיגים משקיעים.

אז הם פנו למשפחה, הציעו לחמש אחים וגיסים להכניס כל אחד 200,000 שקל תמורת 10% בבית הדפוס, הם נשארו עם 50% וכל המשקיעים יחד עוד 50%

ב״ה, ההשקעה הוכיחה את עצמה וכל שנה בית הדפוס צמח וכולם הרוויחו.

עד שיום אחד, הגיע לשכונה בית דפוס חדש עם מכונות חדשניות שאפשרו לו להוזיל מחירים בפער עצום והזוג שלנו התחיל להפסיד כסף..

ועד כאן השיעור הראשון שלנו במדריך, ההבדל בין מדד למניה

כשמשקיעים במניה (בחברה) שאתם קונים מניה, אתם הופכים להיות שותפים קטנים בחברה (כמו אפל, גוגל, או חברות ישראליות). ככל שהחברה מרוויחה וצומחת, השווי של החלק שלכם עולה. וכשהיא מפסידה? ערך המניה יורד

לעומת זאת, השקעה במדד, כמו s&p 500 או נאסד״ק 100, היא השקעה בסל מניות של חברות חזקות ומובילות כך שגם אם חברה אחת נחלשת, העליה של שאר החברות עדיין שומרת על הרווח

עם כמה כסף אפשר להתחיל?

התשובה היא: כל סכום. פעם זה היה שייך רק לעשירים, היום אפשר להתחיל גם עם כמה מאות שקלים בחודש. הסוד הוא לא כמה אתם משקיעים, אלא כמה זמן הכסף עובד. אפילו סכום קטן שגדל לאורך שנים בעזרת "ריבית דריבית" (יכולים ליהנות מהעוצמה של זה במחשבון ריבית דריבית) יכול להפוך להון משמעותי.

מהם הסיכויים?

בואו נסתכל על הנתונים בעשר השנים האחרונות

מדד 500 s&p עלה ב 212%

מדד תל אביב 125 עלה ב 249%

וניקח את זה במספרים

אם הייתי משקיע לפני 10 שנים 20,000 שקל ב s&p 500 היה לי היום 66,000 שקל! 

ואם רק הייתי מכניס עוד 100 שקל בחודש, היה לי היום 89,241 שקל!

אגב, זה היה משתלם אם הייתי לוקח את ה- 20,000 שקל בהלוואה מהבנק בהחזר חודשי קבוע של 120 תשלומים ו- 5% ריבית. הייתי מחזיר סה״כ 213 שקל בחודש, משלם בכל התקופה 25,455 שקל ומרוויח פי שלוש

מדהים, נכון? אתם יכולים להמשיך לשחק עם מחשבון ריבית דריבית באתר ולראות איך אפילו הלוואה קטנה יכולה להפוך לסכום כסף משמעותי להמשך

מהם הסיכונים?

חשוב להיות כנים: בשוק ההון המחירים עולים ויורדים. זה נקרא תנודתיות. הסיכון העיקרי הוא שנצטרך את הכסף דווקא כשהשוק למטה. לכן, מומלץ להשקיע בשוק ההון רק לטווח רחוק (7 שנים ומעלה). ההיסטוריה מראה שלאורך זמן, השוק תמיד עולה. מי שמתמיד ולא נבהל מ"צבע אדום" זמני. מנצח.

איך מתמודדים עם ירידות?

זה הטיפ הכי חשוב שאתן בחיים שלי, פשוט תעצמו עיניים

הסוד הוא אסטרטגיה מנצחת וברורה. ברגע שתיק ההשקעות שלכם בנוי נכון ומותאם למטרות שלכם ולזמן שיש לכם להשקיע  אין לכם שום סיבה לגעת בו או להילחץ מכל כתבה שקראתם.

ההיסטוריה הפיננסית מוכיחה פעם אחר פעם עובדה פשוטה: פאניקה וקבלת החלטות מהבטן רק הורסות לנו את החיסכון. הירידות בשוק בעקבות כותרות יוצרות בלא מעט מקרים הזדמנויות קנייה נהדרות עבור מי שחושב לטווח ארוך.

הכל מובן? אפשר להתחיל!

איך ואיפה פותחים חשבון מסחר?

אני ממליץ לפתוח חשבון דרך בתי השקעות ישראלים, יש לקהילה שלנו הטבות בכל בתי ההשקעות מוזמנים לראות כאן בקישור עם מי תרצו לפתוח… העמלות בבתי ההשקעות נמוכות באופן משמעותי מהבנק, בחלק מבתי ההשקעות אין דמי ניהול חודשיים. 

לצורך הדוגמא, נעזר במיטב דש. ההטבה שלנו במיטב דש היא שנתיים ללא דמי ניהול + 4 קורסים ללימוד שוק ההון + 100 שקל מתנה

כאן בקישור פותחים חשבון

מעבירים 5,000 ₪ (זה המינימום לפתיחת חשבון במיטב דש, שימו לב, בכל בית השקעות זה שונה)

מה קונים?

הגישה הפאסיבית אומרת: "במקום לחפש את המחט בערימת השחת, פשוט נקנה את כל השחת".

במקום לקנות מניה של חברה אחת, קונים נייר ערך שעוקב אחרי מדד שלם. למשל:

• מדד ת״א 35: מדד המניות המוביל בבורסה הישראלית, המייצג את 35 החברות הגדולות במשק, עם תשואה שנתית ממוצעת של 8.2% בעשור האחרון. 
• מדד תעשיות בטחוניות ישראל: מדד מניות העוקב אחר ביצועי חברות ציבוריות ישראליות המתמחות בייצור בטחוני, תעופה, סייבר ומערכות הגנה, מדד שאני מאמין בו

את המדדים קונים דרך קרנות סל (ETF) או קרנות מחקות אלו הכלים שמאפשרים לנו לקנות את המדדים האלו בעלויות נמוכות מאוד.

ביצוע הקנייה הראשונה

אומרים שהפחדנים תמיד מפסידים… אין עניין לחכות שהמניה תרד ואז לקנות. חשוב לזכור שהשקעה פאסיבית זה אומר לרכוש את המניות במשך תקופה ולהחזיק בהן גם כשהמחיר עולה וגם כשהוא יורד, כך יוצא שמשלמים את המחיר הממוצע. וגם אם מחכים לירידות, איך אפשר לדעת שזה המחיר הכי זול שאפשר לקבל? או המניה תרד עוד..

החלטתם להשקיע? הרגע זה הזמן! משקיע פסיבי לא מתזמן את השוק. גם אם אין לכם כרגע סכום משמעותי שאותו אתם יכולים להשקיע, כדאי לכם להתחיל להתרגל להשקעה קבועה. 

"שגר ושכח" 

החלק הכי קשה בהשקעה פאסיבית הוא… לא לעשות כלום. כשאתם משקיעים לטווח הארוך גם לא צריכים להיבהל מכל ירידה בשוק. אתם הרי לא הולכים למשוך עכשיו את הכסף ולכן אפשר להמשיך להתנהל ברוגע מתוך ידיעה שהשוק יעלה ואתם רק תמשיכו להרוויח.

נח מאד לעשות הוראת קבע או להגדיר סכום חודשי קבוע שעובר להשקעה ופשוט לתת למניה לעבוד בעוד כמה שנים כשתרצו למכור את המניות, זה יהיה הזמן לשים לב מתי יש עליות ומיד למכור.

מתי מוציאים את הכסף?

כשהיעד בו תצטרכו את הכסף מתקרב, תתחילו לעקוב מה קורה עם המדד, ולמשוך אט אט את הסכום שתצטרכו למסלול השקעה סולידי כמו קרן כספית.

דברו איתי, אני זמין לכל שאלה

תלמדו ותלמדו מידע יותר מעמיק על שוק ההון תמצאו בבלוג שלי 

📌 הבהרה: התכנים אינם ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ. אין לראות בתכנים משום המלצה ו/או ייעוץ מקצועי מכל סוג.