במאמר זה אשתף את האסטרטגיה שלי להשקעה חכמה שמנצחת את הקרנות המנוהלות, ואראה לכם איך גם אתם יכולים ליישם אותה.
את אסטרטגיית ההשקעות שלי גיבשתי ניסיונות השקעה על פי המלצות אנליסטים, דוחות, מכפילי רווח של חברות גדולות וקטנות. אבל אז שיניתי גישה, והיום אני מרוויח הרבה יותר ממנהלי השקעות.
למה קרנות נאמנות לא תמיד עובדות? 🤔
הרבה משקיעים נותנים את כספם למנהלי השקעות, כי הם מאמינים שאם הכסף שלהם יהיה אצל 'המומחים' הם ירוויחו יותר. אבל זה ממש לא נכון.
מחקר שפורסם בוול סטריט הראה: לאורך 30 שנה, פחות מ-25% ממנהלי ההשקעות הצליחו לעלות על התשואה של מדד S&P 500.
כלומר, 75% מהמנהלים הרוויחו ללקוחות שלהם פחות מהמדד, וזה עוד לפני העמלות הגבוהות שגבו מהלקוחות, על קנייה, מכירה, ועמלה גבוהה על ניהול התיק מידי חודש 💸.
למה זה קורה?
מנהלי השקעות רודפים אחרי מניות "חמות" ומוכרים במהירות מניות חלשות, מה שאומר שהם קונים מניות ביוקר ומוכרים בזול, ולא נהנים מזינוק המניות ממחיר זול למחיר יקר.
בנוסף, מנהלי ההשקעות בוחרים מספר מניות מצומצם כדי להוכיח את היכולות האנליטיות שלהם בבחירת "הקלפים המנצחים" ולהצדיק את העמלות שהם גובים מהלקוחות. מה שאומר שכמות המניות שהכסף מושקע נמוך משמעותית מהשקעה במדד כמו S&P500.
המדיניות הבררנית של מנהלי ההשקעות מהווה סיכון, מכיוון שהתשואה העיקרית מגיעה ממספר קטן מאד של מניות. וככל שמצמצמים את מספר המניות, הסיכוי להצליח יורד, וזה הופך להימור על מספר חברות ספציפיות.ומשם הדרך קצרה להפסד משמעותי בתיק.
המשקיעים ביננו זוכרים את הלהיטות של מנהלי ההשקעות על מניית 'טבע' שאכזבה פעם אחר פעם עד להפסד הגדול שלה לפני כשבע שנים.
האסטרטגיה שלי: השקעה במדדים לטווח ארוך 🚀
אני משקיע בקרנות סל או קופות גמל שמחקות מדדים מרכזיים כמו תל אביב 125, S&P 500 או נאסד"ק, ומחזיק לטווח ארוך. זה פשוט: במקום לנסות לבחור מניות "מנצחות", אני קונה את כל השוק וממתין.
ובואו תראו את התשואות: מי שהשקיע 100,000 ש"ח בנאסד"ק ב-1991 הרוויח תשואה של 2,800% – כלומר 2.7 מיליון ש"ח כיום! המדד עבר משברים כמו מלחמת המפרץ, משבר הבנקים, וקורונה, אבל תמיד התאושש ועלה בחזרה, לפעמים ב-50% תוך חודשים. ומי שמשך את הכסף בירידות הפסיד, אבל מי שהתמיד הרוויח.
למה זה עובד? כמשקיעים פרטיים, אין לנו לחץ להוכיח כלום לאף אחד. אנחנו יכולים לקבל החלטות חופשיות, להתמקד בהגדלת הרווחים, ולהימנע ממכירות מיותרות שמייצרות עמלות ומס.
🏆 טיפ של שחר 🏆
הטיפים שלי להשקעה חכמה 📝
-
היו חוסכים קבועים: תפרישו כסף לחיסכון בכל הזדמנות, רצוי בהוראת קבע חודשית.
-
הציבו יעדים ברורים: תדעו לאיזו מטרה אתם חוסכים, כמה זמן יש לכם, ובחרו מדד מתאים.
-
התכוננו לירידות: תיק ההשקעות יירד לפעמים – תהיו מוכנים נפשית ותחזיקו מעמד.
-
תירגעו ותרוויחו: תשקיעו במדד רחב כמו תל אביב 125 או S&P 500 דרך קרן סל או קופת גמל, ותנו לכסף לצמוח בלי סוכנים שיגזרו עמלות 💪.
מתחילים להשקיע ב- 3 צעדים פשוטים
1. לוחצים כאן לפתיחת חשבון
2. מעבירים את הסכום המינימלי
3. כותבים לי ואני אעזור לכם להשקיע
📌 הבהרה: התכנים אינם ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ. אין לראות בתכנים משום המלצה ו/או ייעוץ מקצועי מכל סוג.
