תכנון פיננסי 360°
איך זה עובד?
01
ניתוח תמונת המצב הקיימת
בתחילת הפגישה, נעבור יחד על כל התיק הפיננסי שלכם ונקבל תמונת מצב עדכנית ומלאה 360° על מגוון הסעיפים הכלכליים. נבחן את ההתנהלות הכלכלית השוטפת, הוצאות מול הכנסות, משכנתאות והלוואות, קרנות פנסיה וביטוחים, חסכונות בקרנות השתלמות, קופות גמל, פקדונות בנקאיים, חיסכון לכל ילד, השקעות נדל"ן ושוק ההון.
מה יוצא לכם מזה?
הבנה מלאה של תמונת המצב הכלכלית תאפשר לכם לראות את האפשרויות שעומדות לרשותכם כדי להתקדם ולצמוח.
02
הבנת היעדים הכלכליים
בשלב השני, נבין מהם היעדים הכלכליים הגדולים שלכם בחיים. האם מדובר ברכישת דירה למגורים, חתונות ילדים או הגדלת ההון העצמי?
מה יוצא לכם מזה?
בהתאם ליעדים הכלכליים האישיים שלכם, נוכל לבנות מתווה שיאפשר לכם להגיע לשם במהירות האפשרית ובהתנהלות חכמה.
03
המלצות מעשיות
לאחר שקיבלנו את תמונת המצב הכלכלית והבנו את היעדים שלכם, נבנה עבורכם תוכנית מותאמת אישית, כולל המלצות מעשיות לביצוע בכל אחד מהסעיפים הכלכליים שניתחנו. החל מביטול כפילויות בביטוחים, העברת הפנסיה למסלול משתלם יותר, חיסכון בדמי ניהול, העברת החיסכון לכל ילד למסלול הנכון, איחוד הלוואות או מיחזור משכנתא, ועד יצירת חיסכון חודשי קבוע והשקעה בנדל"ן או בשוק ההון בהתאם ליכולות וליעדים.
מה יוצא לכם מזה?
תוכנית כלכלית מותאמת אישית שתוביל אתכם לחיסכון עצום ולרווחים גבוהים, כך שתוכלו לדעת בכל רגע נתון את קצב ההתקדמות שלכם ליעדים הכלכליים הגדולים של החיים.
04
מעקב ובקרה לתוצאות מושלמות
גם לאחר הפגישה, אנו זמינים עבורכם למענה על שאלות, מעקב אחרי תוצאות והכוונה מקצועית, כדי ששום דבר לא יעצור אתכם בדרך אל המטרה.
מה יוצא לכם מזה?
יועץ מקצועי אישי, שנמצא כאן כדי להאיר לכם את הדרך.
אם יש לכם שאלות נוספות, אנחנו כאן בשבילכם!
צרו קשר עוד היום והתחילו את הדרך שלכם לצמיחה כלכלית.
שאלות נפוצות
למי מיועד תכנון פיננסי 360°?
תכנון פיננסי 360° מיועד לכל מי שרוצה לעשות סדר אחת ולתמיד בכל התיק הכלכלי שלו – החל מחשבון הבנק, דרך פנסיה וביטוחים, ועד חסכונות והשקעות לטווח ארוך.
בפגישה ממוקדת אחת, תוכלו לחסוך סכומים משמעותיים גם בתקציב החודשי וגם בטווח הארוך, להרוויח עשרות אחוזים על החסכונות והפנסיה שלכם, ולהשקיע את הכסף בצורה חכמה שתייצר עבורכם עוד ועוד הכנסות.
האם תמליצו לנו לקנות דירה להשקעה?
לא בהכרח.
ההמלצות שלנו מותאמות אישית ומדויקות עבורכם. אם כרגע לא מתאים לכם לקנות דירה להשקעה, נציע לכם אפשרויות חיסכון והשקעה אחרות שמתאימות ליכולות וליעדים הכלכליים שלכם.
תכנון פיננסי 360° נועד לקחת אתכם מהמקום שבו אתם נמצאים היום – ולהטיס אתכם קדימה לעבר המטרות שבחרתם.
במידה וחלק מהתוכנית שלכם כולל רכישת דירה להשקעה, נוכל ללוות אתכם בתהליך ולאתר עבורכם את העסקה המשתלמת ביותר.
מה קורה אחרי הפגישה?
בסיום הפגישה תקבלו מסמך סיכום מפורט, הכולל את כל הפעולות המעשיות וההמלצות לביצוע. כך, כבר מיד לאחר הפגישה, תוכלו להתחיל את הדרך שלכם לצמיחה כלכלית.
האם התהליך מתאים גם לצעירים?
בהחלט!
התכנון הפיננסי מתאים במיוחד לצעירים שרוצים להתנהל נכון מבחינה כלכלית כבר מההתחלה, ולמנוע טעויות שעלולות לעלות להם ביוקר בעתיד. זו ההזדמנות שלכם לבנות בסיס כלכלי חזק ולהבטיח עתיד פיננסי יציב ומשגשג.
