אחד הדברים הראשונים שצריך לקחת בחשבון בהשקעות הוא נושא המס.
עבור רווחים משוק ההון משלמים 'מס רווחי הון' שעומד על סך 25% מהרווח.
לדוגמא: אם השקעתם מאה אלף ש"ח, ואחרי 5 שנים ההשקעה שלכם עומדת על 150 אלף ש"ח, זה אומר שהרווחתם חמישים אלף שקל והמס יהיה 12,500 ש"ח – 25% מהרווח.
מתי משלמים את המס?
יש שני מקרים שבהם מתרחש "אירוע מס" וצריך לשלם מיסים.
- משיכת הכסף
- מכירה של מניה
"מה זה משנה? בסוף נשלם את ה-25% כשניקח את הכסף, לא?"
נכון, אבל מתי אתם משלמים – זה מה שמשנה.
תשלום מוקדם מוציא כסף מהתיק שלכם, והוא מפסיק לגדול.
לדוגמא: נניח שיש לכם תיק השקעות של 150,000 ש"ח – 100,000 ש"ח שהשקעתם, ו-50,000 ש"ח רווח.
הרווח השנתי שלכם הוא 10%, ויש לכם שתי אפשרויות:
- תמכרו או תעברו מסלול עכשיו: משלמים מס עכשיו – 12,500 ש"ח, ונשאר לכם 137,500 ש"ח. בשנה הבאה, ה-10% יתווספו רק על הסכום הזה, ותרוויחו 13,750 ש"ח.
- תשאירו את הכסף בלי לגעת: ה-150,000 ש"ח נשארים שלמים, ה-10% עובדים על כל הסכום, ותרוויחו 15,000 ש"ח בשנה הבאה.
ההבדל הוא 1,250 ש"ח בשנה אחת.
תחשבו על זה לאורך 10 או 20 שנים – מדובר בעשרות אלפי שקלים שיכולים להישאר אצלכם!
🏆 טיפ של שחר 🏆
המטרה היא פשוטה: תנסו להימנע מאירועי מס כמה שיותר.
תחשבו על זה ככה – כל שקל ששילמתם למס מוקדם מדי, הפסדתם רווח בעתיד.
תכננו חכם, תחסכו במיסים, ותראו איך זה משתלם לכם לאורך זמן 💪!
מתחילים להשקיע ב- 3 צעדים פשוטים
1. לוחצים כאן לפתיחת חשבון
2. מעבירים את הסכום המינימלי
3. כותבים לי ואני אעזור לכם להשקיע
📌 הבהרה: התכנים אינם ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ. אין לראות בתכנים משום המלצה ו/או ייעוץ מקצועי מכל סוג.
