בכל שנה, לרוב בחודשים אפריל-יוני, חברות הביטוח וקרנות הפנסיה שולחות דוח שנתי.
בחלק מהקרנות נשלח גם באמצע השנה (סביב ספטמבר) דוח חצי-שנתי.
אל תזרקו לפח, תפתחו את המייל, קראו את הדוח, ובדקו אם יש מה לשפר או לשנות.
על מה להסתכל? 🫵
✔️ דמי ניהול: יש דמי ניהול מצבירה ומהפקדה, והם רשומים בטבלה.
רשום לכם מה דמי הניהול הממוצעים של הקרן, כדי שתבדקו בקלות אם אתם בכיוון הנכון.
✔️ מסלול ההשקעה: בדקו איפה מושקעת הפנסיה, ומהם הרווחים מתחילת השנה –
האם אתם במסלול הנכון, או במסלול ברירת מחדל? האם רמת הסיכון מתאימה לכם?
✔️ ממי קיבלתם את הדוח? לאנשים שעדיין לא יודעים היכן מתנהלת הפנסיה שלהם – |
חברת ביטוח? בית השקעות? יש יתרונות לכאן לכאן וצריך לדעת מה מתאים לכם 🤔
